Эксперт предупредил о финансовой пирамиде под видом программы лояльности

Центральный банк РФ пополнил список организаций с признаками нелегальной деятельности. Под прицел регулятора попал проект «Дип Кешбэк» (Deep Cashback), организованный компанией «Добролайф». Как сообщил эксперт отделения по Псковской области Северо-Западного ГУ Банка России Александр Иванов, деятельность структуры имеет все характерные черты финансовой пирамиды, сообщает ПАИ.

Схема привлечения клиентов выглядит современно, но работает по старым канонам. Гражданам предлагают вступить в некую «цифровую экосистему», купив виртуальную карту участника. Стоимость «входного билета» варьируется от 5 до 100 тысяч рублей — эти деньги и становятся первоначальным взносом.

Организаторы обещают, что некие «умные алгоритмы» будут начислять на карту щедрые бонусы, которые впоследствии можно обменять на подарочные сертификаты крупнейших маркетплейсов страны. Однако, как выяснилось, никакой юридической связи и партнерских соглашений с торговыми площадками у «Дип Кешбэка» нет.

Александр Иванов выделил несколько ключевых моментов, которые должны насторожить потенциальных инвесторов: доход старых участников формируется исключительно за счет взносов новых «адептов»; компания не ведет реальной инвестиционной деятельности, а значит, прибыли взяться просто неоткуда, при этом никакие договоры о привлечении средств с гражданами не заключаются. Все общение происходит в мессенджерах. У проекта нет официальных офисов, где можно было бы предъявить претензии. Также, чтобы усыпить бдительность, представители компании проводят живые встречи в разных городах. Фотоотчеты с этих мероприятий активно постятся в соцсетях для создания эффекта стабильности и массовости.

Проблемы начинаются на этапе попытки забрать честно «заработанное». Когда пользователи пытаются вывести средства, администраторы каналов начинают кормить их «завтраками», ссылаясь на временные технические сбои. Спустя короткое время кураторы и вовсе перестают выходить на связь.

Банк России призывает граждан к максимальной осмотрительности: прежде чем доверять свои сбережения какой-либо организации, необходимо проверить ее наличие в реестрах лицензированных компаний на официальном сайте ЦБ РФ. Взаимодействие с нелегальными игроками финансового рынка неизбежно ведет к потере денег.